各国金融监管科技周刊(总第134期)
2020-01-20     来源:深圳市钱诚互联网金融研究院     作者:国际部

深圳市钱诚互联网金融研究院:助金融插上科技的翅膀!助监管装上千里眼和顺风耳!


1、英国P2P金融协会正式关闭

英国P2P金融协会(P2PFA)近日正式宣布关闭,消息公布之后,英国金融科技市场组织Innovate Finance宣布,将成立36H Group,承接P2PFA的行业自律职能,积极与金融监管机构合作,推动在线零售借贷行业的健康发展。

2、美国证券交易委员会:IEO可能违反证券法,投资者需提高警惕

2020年1月14日,美国证券交易委员会(SEC)发布投资者警告(Initial Exchange Offerings (IEOs) – Investor Alert)。警告指出,2019年以来,IEO融资活动日渐增多,其中不少属于利用新技术和金融产品概念对投资者进行虚假高额回报承诺,缺乏相应的投资者保护,希望投资者警惕此类诈骗行为。此外SEC还特别强调,不存在所谓SEC批准的IEO活动一说。

3、日本加密货币交易限制法规春季实施,限制杠杆,增加保证金

1月11日,《日本时报》(Japan Times)报道,日本比特币与加密货币交易所最快将在今年春天面临保证金交易的限制。日本金融监理机构金融服务厅(FSA)的消息指出,当局计划将保证金杠杆倍数限制在交易人士存款总额的两倍。

4、瑞典移动借贷平台Bynk转型数字银行

1月13日,瑞典移动贷款平台Bynk在新闻稿中宣布更名为Rocker,并正式转型数字银行。 Bynk成立于2017年,曾获得过北欧主要媒体集团Schibsted和投资管理公司LMK Industri总计5340万美元(4800万欧元)的股权融资。

5、FCA成为英国加密货币相关反洗钱和反恐怖主义融资主管部门

2020年1月10日,英国金融行为管理局(Financial Conduct Authority,简称FCA)宣布,将根据修订后的《反洗钱、反恐怖主义融资和资金转移条例(2017)》(Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017,简称MLRs)对所有从事加密货资产经营活动的英国企业展开监管。所有从事加密资产活动的现有企业必须在2021年1月之前注册。

6、美财政部使用区块链技术,用于追踪政府资助拨款

美国财政部创新项目经理Craig Fischer表示,该机构即将为联邦资助接收者完成一项基于区块链的概念验证项目。 Fischer在最近一次名为“联邦金融系统现代化”的会议上发表演讲说,该计划将联邦政府发给受助人的电子信用证进行通证化,从而帮助跟踪这些受助人的补助金,并使交易更加安全。通过通证化,该机构可以跟踪拨乱从政府金库流向受资助者的情况。

7、韩国修法 促进金融大数据与信息安全

2020年1月9日,韩国国会通过了《信用信息使用与保护法》修正案。该修正案为大数据的使用以及新的创新服务(如MyData业务)的商业化提供了法律基础。另外该修正案还包括加强信息安全的措施,旨在实现大数据利用和信息保护之间的平衡。本次修订自发布之日起6个月生效。

8、欧证券市场局公布三年工作重点

2020年1月9日,欧洲证券市场监管机构——欧洲证券和市场管理局(ESMA)公布了其《2020-2022年战略方向》。它阐明了ESMA未来的工作重点和目标,并反映了该机构在欧洲监管当局(ESA)审查之后职责和全力的提升。

9、法国金管局公布2020工作重点

2020年1月8日,法国金融市场管理局(AMF)发布《法国金融市场管理局公布2020年工作重点》。在英国准备脱欧之际,AMF正努力使金融市场变得更高效、更加一体化和更具吸引力。

10、德州证券委员会将加密货币视为对投资者的最大威胁

1月13日,德克萨斯州证券委员会(Texas State Securities Board)公布了投资者在2020年将面临的最大威胁的清单,加密货币位居榜首。该文件特别指出,加密货币非常不稳定并且对于非专业交易者来说很难理解。

11、印度储备银行允许本地银行和金融科技公司使用视频通话来完成客户身份识别

据报道,在印度中央银行最近作出裁决后,印度银行机构和金融科技公司已获准使用视频通话,以进行了解您的客户(KYC)的合规性检查。更新后的规则和准则将允许受监管实体通过本地PAN或Aadhaar卡远程完成客户的身份验证程序,并让他们回答几个安全问题。

12、美、英金融监管机构上年度反洗钱(AML)罚款金额世界领先

美国和英国的金融监管机构在2019年发布的反洗钱(AML)罚款方面处于领先地位,在全球罚款总额81.4亿美元中合计占30%以上。在2019年1月1日至12月31日期间,共发布了58笔破记录的反洗钱罚金,其中37笔是由美国和英国监管机构发出的,它们是世界上最活跃的监管机构之一。

13、比利时银行联手推出共享ATM网络

比利时的四家主要银行已联手创建了一个中立的ATM集成网络,并向该国其他贷方公开发出邀请。Belfius,BNP Paribas Fortis,ING和KBC的目标是将该计划作为对比利时不断变化的支付格局的反应,并“大大增加了进行现金存款的机会”。

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